Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Сроки и цель
Пакет изменений к базовому законопроекту планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Цель — декриминализировать рынок цифровых активов и внедрить систему противодействия легализации преступных доходов.
Ключевые требования
- Полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Делегирование идентификации: цифровые депозитарии и обменники смогут поручать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Обязательный контроль операций: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; порог для уведомления — от миллиона рублей, то есть контроль касается крупных транзакций.
- Travel rule: сопровождение информационных переводов цифровой валюты с передачей данных об отправителе и получателе.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»: цифровые депозитарии будут получать оценку юридических лиц и обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Право отказа в предоставлении цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрениях на отмывание денег или финансирование терроризма.
Вступление в силу и подготовка
Антиотмывочные требования планируется вводить практически сразу после принятия — специального отсроченного срока не предусматривается, поэтому компаниям рекомендуется заранее готовиться к новым правилам.
Последствия невыполнения требований
По словам Корчагиной, в случае несоответствия стандартам FATF при следующей оценке в 2028 году страна рискует попасть в серые или чёрные списки организации, что может привести к дальнейшей изоляции от международной финансовой системы.
