Что предлагает Центробанк
Банк России направил рекомендации банкам по ужесточению контроля за крупными наличными операциями. Меры призваны выявлять подозрительную активность и минимизировать риски отмывания средств и других противоправных схем.
Основные положения рекомендаций
- Ежедневный анализ операций: сигнальный фактор — внезапные крупные зачисления на миллионы рублей в месяц.
- Повышенное внимание к переходам на наличные: контроль за клиентами, которые ранее преимущественно использовали безналичные расчёты, а затем резко стали вносить средства наличными.
- Применение контроля ко всем категориям клиентов: физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица.
Рекомендации ориентированы на предотвращение незаконных операций и повышение прозрачности денежных потоков в банковской системе.
