Центробанк обратился к банкам с просьбой внимательнее относиться к клиентам, которые вносят крупные суммы наличными — мера направлена на противодействие отмыванию денег.
Рекомендации предусматривают ежедневную проверку таких операций как у физических лиц, так и у бизнеса. Банки должны требовать объяснений происхождения средств, если клиент не может представить подтверждающие документы о доходах и финансовом положении.
Когда и кого будут проверять
- Если клиент не может ясно объяснить источник средств.
- При отсутствии документов о доходах и финансовых обязательствах.
- Если имеются сомнения в деловой репутации клиента.
При этом проверки не коснутся тех клиентов, для которых банк уже располагает официальной информацией о заработке, деловой репутации и источниках средств.
В целом инициатива направлена на повышение контроля за наличными потоками и сокращение рисков отмывания денег.
