Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, предполагающий расширение возможностей контроля за банковскими переводами граждан.
Инициатива направлена на увеличение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более эффективного выявления доходов. Законодатели указывают, что под не облагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, сейчас прописанным в Налоговом кодексе.
Налоговая служба и Банк России получат систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать Центробанку данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других финансовых операциях граждан.
Используя собственные алгоритмы анализа, Центробанк сможет формировать карту активов каждого клиента и сопоставлять её с движением денежных потоков по счетам.
Ожидается, что это позволит точнее выявлять любые аномалии в финансовой активности граждан — от сокрытия доходов и уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно помочь государственным органам связать данные о счетах, операциях и доходах человека, хранящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указали на недостатки законопроекта. В частности, обращается внимание на то, что в поправках не раскрыто содержание понятия «категории доходов», а также на риск злоупотреблений, связанных с обязанностью раскрывать банковские реквизиты граждан.
